Chile frena el fraude financiero transnacional
El convenio suscrito entre ministerios, superintendencias, gremios y la academia busca frenar el avance de delitos cibernéticos mediante el intercambio de información técnica y estrategias de prevención.
Corresponsal- Con el propósito de articular una respuesta intersectorial ante el aumento del fraude cibernético y transnacional, diversas entidades públicas y privadas firmaron un convenio de colaboración para constituir oficialmente la Mesa Nacional contra el Fraude Financiero Transnacional.
La ceremonia fue encabezada por el fiscal nacional, Ángel Valencia, en dependencias del Ministerio Público, contando con la adhesión de organismos estatales como la Agencia Nacional de Ciberseguridad (ANCI), la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), el Servicio de Impuestos Internos (SII), la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y el Servicio Nacional del Consumidor (SERNAC).
En representación del sector privado y la academia, se sumaron la Asociación de Bancos e Instituciones Financieras (ABIF), la Asociación de Retail Financiero (ARF), BancoEstado y la Facultad de Ciencias Físicas y Matemáticas de la Universidad de Chile (NIC Chile).
El acuerdo instaura un marco de cooperación y coordinación intersectorial para prevenir, detectar y perseguir el fraude financiero en Chile, en consonancia con las recomendaciones formuladas en la reciente Cumbre Mundial contra el Fraude 2026 de la ONU.
Asimismo, la alianza contempla el intercambio de información estadística y técnica entre los firmantes para proteger la integridad del sistema financiero y a los usuarios, resguardando las competencias legales y el secreto bancario de cada institución.
A través de esta alianza, el SERNAC pondrá a disposición de la Mesa Nacional su recién lanzada “Agenda Antifraude”, iniciativa orientada a mitigar las estafas que impactan a las familias y que se sostiene en cinco ejes principales; Coordinación interinstitucional y alianzas público-privadas, monitoreo del cumplimiento legal en la industria financiera, propuestas de mejoras normativas, herramientas para consumidores: desarrollo de un buscador de sitios web fraudulentos y guías financieras y estudios de economía del comportamiento para detectar patrones de estafa.